Mỹ xem xét áp dụng đạo luật bảo mật ngân hàng đối với ví tiền điện tử

Share Article

Sau những tuần xem xét, Bộ ngân khố Hoa Kỳ đang tiến hành soạn thảo các quy định mà sẽ có ảnh hưởng đến ví tiền điện tử



Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN) hôm nay đã ban hành các quy tắc được đề xuất mà sẽ đòi hỏi các ngân hàng và các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSB) đệ trình các báo cáo, lưu giữ các bản ghi, và xác thực nhận định của khách hàng đã thực hiện các giao dịch tiền điện tử vào các ví tiền điện tử cá nhân. 

Các quy định mới này được đưa ra lấy ý kiến công chúng từ nay cho đến 4/1/2021. Quy định mới đề xuất tiền ảo các thể chuyển đổi và các tài sản kỹ thuật số đấu thầu hợp pháp sẽ được phân loại như các công cụ tiền tệ. Và do đó, nó phải tuân theo các quy định của đạo luật bảo mật ngân hàng (BSA). 



Theo những quy định này thì bất kỳ giao dịch nào có giá trị hơn 10.000 USD trong vòng 24 giờ phải được báo cáo cho FinCEN, một ủy ban của Bộ ngân khố Mỹ. Nhận diện của các khách hàng phải được xác thực. Và nhiều giao dịch sẽ được yêu cầu ở một ngưỡng thấp hơn dưới 3.000 USD. 

Các quy định về xác thực khách hàng khi đó áp dụng ngay cả với các ví tiền điện tử cá nhân. 

Nỗ lực ngăn chặn hoạt động tài chính phi pháp

Theo FinCEN, việc mở rộng có chủ đích trong việc tuân thủ lưu trữ bản ghi và báo cáo BSA nhằm ngăn chặn hoạt động tài chính phi pháp liên quan đến tiền điện tử. 

“Các cơ quan chính quyền Mỹ đã thấy rằng các đối tượng độc hại đang ngày càng sử dụng nhiều CVC để tạo điều kiện cung cấp tài chính cho khủng bố quốc tế, phổ biến vũ khí, né tránh trừng phạt và rửa tiền xuyên quốc gia, cũng như mua và bán được kiểm soát, đánh cắp và gian lận các tài liệu nhận diện, tiếp cận các thiết bị, làm giả hàng hóa,…”

Cơ quan này nhấn mạnh, những đồng tiền điện tử được hỗ trợ tích cực tính ẩn danh, hoặc các coin bảo mật như Monero được ghị nhận rõ ràng là có mối lệ với hoạt động bất hợp pháp. 

Thông tin này không phải là quá bất ngờ. Tháng trước, CEO của Coinbase từng cho biết đã nghe về những quy định liên quan đến ví tiền điện tử đang được chuẩn bị. Vị CEO này cho rằng ý tưởng này không khả thi.

“Điều này nghe có vẻ là một ý tưởng tốt. Nhưng đó lại là một ý tưởng tồi trong thực tiễn. Bởi vì thường thì việc thu thập thông tin nhận diện đối với người nhận trong một nền kinh tế tiền điện tử là không khả khi.”

Tất cả thông tin có trên trang web của chúng tôi được xuất bản với thiện chí và chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Bất kỳ hành động nào người đọc thực hiện đối với thông tin được tìm thấy trên trang web của chúng tôi, họ cần phải đánh giá lại và hoàn toàn chịu rủi ro từ quyết định của chính họ.
Share Article

Chủ đề liên quan

Tôi sinh ra và lớn lên ở Việt Nam, một đất nước với con người thân thiện và cảnh quan thiên nhiên tươi đẹp. Tôi đã theo học Học viện Báo chí và tuyên truyền ở Hà Nội về chuyên ngành Xã hội học. Sau khi tốt nghiệp, tôi đã theo đuổi sự nghiệp viết lách, được tham gia trong nhiều lĩnh vực khác nhau. Điều đó đã giúp tôi tích luỹ kinh nghiệm và nâng cao khả năng viết của mình. Đến nay, tôi đã làm việc với vai trò là một người viết nội dung được 8 năm. Tôi mong muốn mang nhiều thông tin hữu ích đến người đọc.

Theo tác giả

Giao dịch với Tín hiệu Crypto tốt nhất - Đảm bảo tỷ lệ thắng hơn 70%

Tham gia ngay

Want to learn how to trade? Get a beginners guide from BeInCrypto Academy!

Learn now