Yield farming là gì? Nó có nghĩa là gì đối với tiền điện tử? Trong bài viết hay này chúng tôi sẽ giải thích mọi khái niệm liên quan tới yield farming, cách thức hoạt động của crypto farming điện tử và các nền tảng yield farming tốt nhất.
Yield Farming là gì?
Yield farming là quá trình tích lũy tiền điện tử của bạn để kiếm thêm thu nhập một cách thụ động. Về cơ bản, nó giống như cơ chế gửi tiền tiết kiệm ở ngân hàng vậy. Bạn để tiền điện tử của mình ở một nền tảng và họ sẽ trả lãi cho bạn.
Trong hệ thống tài chính truyền thống, bạn gửi tiền trong ngân hàng và nhận về lãi suất gửi tiết kiệm. Ngân hàng sử dụng nguồn vốn huy động được từ bạn để cho vay và họ thu về lãi từ cho vay. Yield farming trong thế giới tiền điện tử cũng tương tự như vậy. Các nền tảng cho vay trong không gian tiền điện tử đóng vai trò như ngân hàng. Họ huy động tiền điện tử từ các nhà nắm giữ tiền điện tử.
Tất cả các khoản vay được lưu giữ bằng một hợp đồng thông minh. Hợp đồng này yêu cầu người đi vay phải có tài sản thế chấp để được giải ngân. Sau khi khoản vay được hoàn trả, bạn sẽ được chia tiền lãi là tiền điện tử. Đó như là phần thưởng cho sự đóng góp nguồn vốn của bạn trong hợp đồng trên.
Yield farming là một phần của hệ thống tài chính phi tập trung (Defi). Hiện này có nhiều nền tảng Defi cung cấp yield farming chẳng hạn như Compound và Aave. Nếu bạn cho vay trên Compound, bạn sẽ kiếm được lãi suất trên tài sản cho vay của mình. Bạn sẽ nhận được token Compound vì đã sử dụng nền tảng này.
Nếu bạn đã từng tìm hiểu qua về staking tiền điện tử thông qua thuật toán đồng thuận bằng chứng cổ phần (PoS). Chẳng hạn như Ethereum đang nâng cấp lên định dạng 2.0, thì bạn cũng phần nào biết về yield farming là gì.
Làm thế nào để bắt đầu yield farming
Để bắt đầu yield farming, bạn cần đăng ký tài khoản trên một nền tảng Defi như Aave. Bạn cũng cần phải nắm giữ tiền điện tử. Thường thì là Ethereum hoặc mã thông báo ERC-20, trong ví tiền điện tử . Ví dụ, ví MetaMask là ví phổ biến để lưu trữ ERC-20.
Sau đó, bạn sẽ chọn loại tài sản bạn muốn cho vay và nhập số tiền bạn cho vay. Nền tảng sẽ hiện thị thông tin mọi khoản phí cũng như mức thu nhập dự kiến. Khi bạn đã đóng góp tài sản tiền điện tử, đã đến lúc bạn thấy tài sản của mình tự động kiếm thêm tiền cho bạn.
Mức lãi suất sẽ được thanh toán ở ngưỡng tối thiểu. Ngưỡng này khác nhau ở những nền tảng Defi là loại tài sản tiền điện tử khác nhau. Những người đi vay cũng có thể lựa chọn số tiền và thời gian vay tiền. Ngoài ra, hãy nhớ rằng mức lãi suất thực tế không phải rất cao. Nên để có một mức thu nhập đáng kể từ crypto farming bạn sẽ cần phải gửi một số lượng tiền điện tử đáng kể.
Crypto farming có đáng công sức không?
Nếu bạn là một Crypto HODLER thì Crypto farming rất đáng công sức của bạn. Thay vì chỉ để tiền điện tử ở trong ví thì bạn có thể tạo thêm thu nhập một cách thụ động với crypto farming.
Tùy thuộc vào số tiền bạn cho vay, lợi suất của từng loại tài sản khác nhau mà bạn sẽ thu về những lãi suất gửi tiền điện tử khác nhau. Crypto farming gần như không rủi ro. Có thể nói nó là cách thức an toàn nhất để kiếm tiền từ tiền điện tử.
Crypto farming và staking tiền điện tử là gì?
Crypto farming và staking tiền điện tử là việc bạn lưu trữ hoặc khóa tài sản kỹ thuật số trong ví thông qua hợp đồng thông minh trên một nền tảng Defi.
Sau đó, những tài sản này của bạn sẽ được sử dụng để thực hiện hợp đồng. Khi hợp đồng kết thúc, bạn sẽ được trả lại tài sản cùng với một khoản lợi nhuận. Cả nền tảng Defi cũng những người gửi tiền điện tử đều thu được lãi.
Làm thế nào để sinh lời từ Crypto Farming?
Bạn sẽ nhận được tiền điện tử sau một khoảng thời gian gửi tiền nhất định. Mức lãi suất sẽ khác nhau ở các nền tảng Defi khác nhau cũng như các loại tài sản kỹ thuật số khác nhau.
Nền tảng Defi tốt nhất cho Yield farming
Giờ chúng ta hãy cùng đi chi tiết hơn về những nền tàng Defi tốt nhất mà bạn có thể kiếm thêm thu nhập từ Yield farming.
1. Aave
Aave là một nền tảng tài chính phi tập chung cho vay tiền điện tử. Nền tảng này hỗ trợ nhiều loại stablecoin cũng những các loại tiền kỹ thuật số khác như DAI, USDT, BAT và yearn.finance.
Trang chủ của Aave cung cấp đầy đủ các thông tin tổng quan về các hợp đồng yield farming. Bạn có thể thấy thông tin về quy mô thị trường, tổng số tiền đã cho vay và lãi hàng năm. Bạn có thể xem giá trị các hợp đồng này bằng USD hoặc đồng token gốc của nền tảng. Đây là một tính năng lý tưởng dành cho các chuyên gia đầu tư.
Bất cứ khi nào bạn cho vay trên Aave, bạn sẽ kiếm được “aTokens”. Về cơ bản, đây là các token phiên bản Aave sử dụng trong hoạt động cho vay. Và bạn cũng sẽ nhận được token này như lợi nhuận khi gửi tiền. Thời gian gửi tiền để cho vay càng dài, bạn càng nhận được nhiều aTokens.
Các aTokens được ràng buộc với tỷ lệ 1 : 1 với loại tài sản bạn gửi. Đồng token này cũng có thể được chuyển ra các địa chỉ ERC-20 khác nếu bạn muốn.
2. Compound
Thoạt nhìn, Compound rất giống với Aave. Ví dụ, hai nền tảng này cũng vay và cho vay nhiều tài sản kỹ thuật số giống nhau. Compound cũng cung cấp rất nhiều thông tin về lãi suất hàng năm, tổng số tài sản đã huy động được trên nền tảng và nhiều thông tin khác.
Một điểm nổi bật của Compound là việc truy cập vào nền tảng từ những sàn giao dịch tiền điện tử khác. Ví dụ: bạn có thể kiếm được token COMP từ việc lưu trữ tài sản tiền điện tử trên ví Coinbase hoặc ví Ledger của bạn. Điều này giúp bạn tiết kiệm thời gian và tiền bạc vì bạn không cần phải trả phí giao dịch để chuyển tài sản vào ví Compound.
Compound cũng đã hợp tác với nhiều đối tác giám sát tiền điện tử khác. Để đảm bảo tài sản của bạn được quản lý một cách an toàn bởi những đơn vị uy tín đáng tin cậy.
Cuối cùng, thuế tiền điện tử có thể là một vấn đề nan giải, ngay cả bạn có thực hiện vay hay cho vay không. Tuy nhiên, Compound tích hợp với các nền tảng thuế tiền điện tử phổ biến hiện nay như Tokentax và Cointracker. Họ cung cấp khả năng xuất dữ liệu dễ dàng vào các cơ sở dữ liệu này. Nếu bạn thực sự tham gia vào yield farming trên Compound, thì những thao tác về thuế tiền điện tử sẽ dễ dàng truy tìm hơn.
3. Uniswap
Uniswap là một trong những nền tảng Defi vay và cho vay đầu tiên phát triển trong thời kỳ bùng nổ DeFi. Sàn giao dịch hỗ trợ hơn 200 tiện ích, tích hợp với các nền tảng tài chính phi tập trung như Compound, Aave và thậm chí cả nền tảng tập trung Coinbase.
Nền tảng này đã trải qua ba phiên bản cập nhật. Phát triển một sản phẩm độc đáo được gọi là nhóm thanh khoản tập trung. Về cơ bản, thông thường bạn có thể cho vay trong phạm vi từ 0 đến vô cùng. Tuy nhiên, với nhóm thanh khoản tập trung bạn sẽ đóng góp tài sản trong một phạm vi giá nhất định – thường là phạm vi mà được số đông lựa chọn. Điều này giúp người cho vay nhận được lãi suất tốt hơn, vì họ đang cho vay với giá trị cao hơn, tập trung hơn so với phương pháp truyền thống.
Ngoài ra, bạn có thể tận hưởng nhiều tiện ích khác ngoài nhóm thanh khoản của Uniswap. Nền tảng cũng có thể tiến hành trao đổi giao dịch tiền điện tử. Người dùng có thể hoán đổi cho tất cả các loại tiền điện tử. Các thông tin biểu đồ giá đều được cung cấp và những người cho vay và người đi vay đều có thể tận dụng.
4. Balancer
Balancer là một nền tảng thú vị vì nó cho phép mọi người giao dịch Ether với các mã thông báo ERC-20 trong một nhóm thanh khoản chung. Nhóm được tạo đóng góp thanh khoản của toàn bộ nhóm thanh khoản của Balancer. Và bạn sẽ nhận được lợi nhuận là những token BAL của nền tảng.
Mô hình của Balancer còn được gọi là Trình tạo thị trường tự động (AMM). Về cơ bản, trong một nhóm hai tài sản được tạo ra, tính thanh khoản sẽ thay đổi khi người dùng vay, cho vay và rút tài sản. Tất nhiên, hoạt động này liên tục thay đổi giá của các tài sản trong nhóm này. Để chống lại điều này, Balancer tự động chuyển đổi tài sản qua lại giữa các nhóm để tạo ra giá trị tốt nhất cho người dùng.
Ví dụ: giao dịch trao đổi ETH sang DAI có thể thông qua nhóm USDT nếu ETH và DAI đang có sự chuyển dịch mạnh mẽ. Điều này giúp tiết kiệm tiền và thời gian cho tất cả các bên. Quá trình này diễn ra hoàn toàn tự động nhờ các hợp đồng thông minh. Ngoài ra, người cho vay có thể kiếm nhiều tiền hơn. Điều này là do người cho vay có thể tùy chỉnh phí ở trong khoảng từ 0,0001% đến 10% nếu họ thấy phù hợp.
Balancer cũng cung cấp hỗ trợ cho tối đa tám token trong một nhóm thanh khoản. Vì nền tảng là một AMM, giá được tự động thay đổi khi cần thiết. Các nhóm thanh khoản sẽ trả bạn lợi nhuận là các token BAL như hầu hết các nền tảng Defi khác.
Balancer vẫn đang ở phiên bản đầu tiên. Tuy nhiên, nền tảng này đang tìm cách nâng cấp lên 2.0 khá sớm. Phiên bản nâng cấp sẽ có phí gas thấp hơn, cho phép logic AMM tùy chỉnh trong các nhóm thanh khoản, người quản lý tài sản trong nền tảng, v.v.
5. Sushiswap
Cuối cùng của danh sách chúng ta có Sushiswap.
Nền tảng thanh khoản này thực tế là một hard fork của Uniswap. Nó cũng là một AMM. Giao thức hỗ trợ các tài sản khác nhau mà không được nhiều nền tảng khác hỗ trợ. Đây cũng là điểm nổi bật nhất của Sushiswap khiến nó trở nên hấp dẫn với những người đi vay và cho vay có kinh nghiệm..
Bằng cách cung cấp tính thanh khoản, người cho vay nhận về lợi nhuận là SUSHI. Người dùng sau đó có thể gửi SUSHI và SushiBar để stake. Làm như vậy người dùng lại có thể tiếp tục tạo ra thu nhập từ staking Sushi. xSUSHI là một tài sản được tạo ra khi các nhà đầu tư mua SUSHI. Nó được tạo ra từ phí giao dịch.
Kết luận
Giờ đây, bạn đã biết về yield farming là gì và những nền tảng yield farming tốt nhất. Hy vọng những nội dung trong bài viết bạn đã biết thêm được một cách tạo ra thu nhập thụ động từ tiền điện tử.
Trusted
Tất cả thông tin có trên trang web của chúng tôi được xuất bản một cách thiện chí và chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Người đọc tự trách nhiệm với bất kỳ hành động nào thực hiện đối với thông tin được tìm thấy trên trang web của chúng tôi.
Tại Learn, ưu tiên của chúng tôi là cung cấp thông tin chất lượng cao. Chúng tôi dành thời gian để xác định, nghiên cứu và tạo ra nội dung giáo dục hữu ích cho độc giả.
Để duy trì tiêu chuẩn này và tiếp tục tạo ra nội dung tuyệt vời, các đối tác của chúng tôi có thể thưởng cho chúng tôi một khoản hoa hồng cho các vị trí trong bài viết của chúng tôi. Tuy nhiên, những khoản hoa hồng này không ảnh hưởng đến quy trình tạo nội dung không thiên vị, trung thực và hữu ích của chúng tôi.
