Tìm hiểu và đánh giá sàn giao dịch Poloniex: Poloniex có an toàn không?

Share Article
Tóm lại
  • Tổng quan về Poloniex

  • Bảo mật

  • Dịch vụ hỗ trợ khách hàng

  • Ai có thể sử dụng Poloniex?

  • Các tính năng chính của Poloniex

  • Quy trình KYC

  • Giao dịch ký quỹ

  • Phí giao dịch

  • promo

    Tham gia Telegram Group của BeinCrypto ngay để nhận các tín hiệu giao dịch và phân tích kỹ thuật về tiền điện tử hằng ngày!

Nếu hỏi đâu là sàn giao dịch tiền điện tử có phí thấp nhất thế giới, không thể không nhắc đến Poloniex. Là một sàn ra đời từ khá sớm, Poloniex nổi tiếng mới mức phí thấp nhất trong ngành và chỉ yêu cầu email để đăng ký thay vì phải KYC như các sàn khác. Sàn Poloniex đã trải qua nhiều giai đoạn sóng gió sau khi liên tiếp gặp phải các vụ hack vào năm 2014 và phải đối chủ vào năm 2019. Cho đến hiện tại, giao dịch này vẫn có một vị trí vững chắc trong lĩnh vực tiền điện tử và với các nhà đầu tư. 

Được tài trợ

Được tài trợ

Trong bài viết này, hãy cùng tìm hiểu về các đặc điểm của sàn Poloniex, cũng như đánh giá xem nó sẽ phù hợp với những đối tượng người dùng nào nhé.

Tổng quan về Poloniex

  • Năm thành lập: Tháng 1, 2014.
  • Website: poloniex.com.
  • Liên hệ CSKH: https://support.poloniex.com.
  • Công ty mẹ: Polo Digital Assets, Ltd.
  • Địa chỉ: F20, 1st Floor, Eden Plaza, Eden Island, Republic of Seychelles.

Poloniex là một sàn giao dịch tiền điện tử được thành lập vào năm 2014 tại Delaware, Hoa Kỳ, ngay trong giai đoạn đầu của cuộc bùng nổ tiền điện tử. Người sáng lập sàn là Tristan D’Agosta, trước đó làm việc trong lĩnh vực âm nhạc sở hữu công ty Polonius Sheet Music vào năm 2010. Nền tảng này cho phép bạn mua và bán các tài sản tiền điện tử kỹ thuật số cơ bản như Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Solana (SOL) và các loại altcoin phổ biến khác.

Được tài trợ

Được tài trợ

Tuy nhiên, trong giai đoạn đầu của lịch sử hoạt động của mình, Poloniex đã đối mặt với một vụ hack lớn, xảy ra  vào tháng 3 năm 2014. Vụ việc này khiến sàn thiệt hại khoảng 12% trữ lượng BTC, trị giá khoảng 500,000 USD vào thời điểm đó. Tuy nhiên, điều may mắn là Poloniex đã hoàn trả các khoản lỗ cho người dùng bằng lợi nhuận của công ty.

Giao diện sàn Poloniex

Sau vụ hack trên, các nhà phát triển đã thực hiện các biện pháp bảo mật tăng cường. Sàn giao dịch này đảm bảo rằng người dùng sẽ được an toàn và bảo mật khi thực hiện các giao dịch của họ trên nền tảng Poloniex. Họ đảm bảo rằng phần lớn thông tin khách hàng và tiền gửi được lưu trữ ngoại tuyến trong kho lạnh bảo mật. Điều này giảm thiểu nguy cơ vi phạm dữ liệu và ngăn  tiếp xúc với tin tặc trực tuyến.

Sau một khởi đầu không ổn định, Poloniex đã phải tạm thời tăng phí và lại gây chú ý vào năm 2016 với tư cách là sàn giao dịch đầu tiên niêm yết tiền điện tử Ethereum (ETH). Sau đó, khối lượng giao dịch của sàn giao dịch bắt đầu tăng và nó trở thành một trong những sàn giao dịch phổ biến nhất thế giới.

Ưu nhược điểm của Poloniex

Các ưu nhược điểm của sàn Poloniex có thể được tóm gọn như sau:

Ưu điểm

  • Phí rất thấp, gần như thấp nhất trong tất cả các sàn hiện tại.
  • Nhiều loại tiền điện tử được hỗ trợ.
  • Cung cấp giao dịch ký quỹ, cho vay ký quỹ.
  • Chỉ cần email để giao dịch.

Nhược điểm

  • Không thể nạp trực tiếp fiat lên sàn.
  • Dịch vụ hỗ trợ khách hàng chậm.
  • Đã từng bị hacker tấn công trong quá khứ.
  • Chưa đăng ký giấy phép hoạt động với bất kỳ cơ quan nào.

Bảo mật

Hiện tại, sàn giao dịch Poloniex được cho là đang triển khai các biện pháp bảo mật sau:

  • Bảo vệ chống lại các cuộc tấn công DoS.
  • Bảo vệ bộ nhớ cache DNS dựa trên chữ ký mật mã.
  • Bảo mật chống lại các cuộc tấn công web như sự xâm nhập của rô bốt.
  • Hầu hết các khoản tiền của người dùng Poloniex được lưu trữ trong ví lạnh.
  • Bảo mật tài khoản để bảo vệ thông tin cá nhân của người dùng.
  • Khóa đăng ký để ngăn chặn các thay đổi trái phép đối với trang web.
  • Xác thực hai yếu tố 2FA.
  • Lưu lịch sử các phiên đăng nhập.
  • Xác nhận email và khóa IP.

Theo một bản báo cáo so sánh giữa các sàn giao dịch crypto vào năm 2019 (CryptoCompare Exchange Benchmark Q4 2019), Poloniex đạt điểm B và xếp thứ 17 trong số tất cả 159 sàn giao dịch được xếp hạng. Xếp hạng này cho thấy bảo mật của Poloniex ở mức trung bình. Theo đó, sàn chỉ đạt 9.5 trên tổng số tối đa 20 điểm.

Mặt khác, vì là một sàn giao dịch tiền điện tử, Poloniex vẫn chưa được đăng ký hoạt động với bất kỳ cơ quan quản lý nào. Điều này cũng là một rủi ro với người dùng nếu có sự cố nào xảy ra. Đặc biệt là khi xét đến lịch sử “đen tối” từng bị hacker tấn công của sàn này.

Dịch vụ hỗ trợ khách hàng 

Bộ phận hỗ trợ khách hàng của Poloniex có vẻ không được đánh giá cao cho lắm. Nhiều người dùng của sàn này đã phàn nàn về việc đội ngũ support của Poloniex phản hồi tin nhắn của họ chậm như thế nào. Theo đó, khách hàng thường phải đợi trong vòng vài ngày để sàn trả lời lại.

Hiện tại, Poloniex không cung cấp hỗ trợ qua điện thoại. Cách nhanh nhất để nhận được hỗ trợ là hỏi trực tiếp admin trong Trollbox.

Ai có thể sử dụng Poloniex?

Giống như hầu hết các sàn giao dịch lớn khác, Poloniex là một sàn giao dịch toàn cầu có thể truy cập được từ hầu hết các quốc gia trên thế giới. Tuy nhiên, sàn cũng hạn chế một số nước tuỳ thuộc theo quy định của các cơ quan quản lý của nước đó.

Cụ thể, Poloniex có thể được truy cập từ bất kỳ quốc gia nào ngoại trừ những nước sau: Cuba, Iran, Bắc Triều Tiên, Sudan, Syria, Hoa Kỳ. Người dùng từ các quốc gia còn lại có thể giao dịch và đầu tư tiền điện tử trên sàn giao dịch Poloniex mà không có bất kỳ hạn chế nào.

Tuy vậy, cư dân của những quốc gia được đề cập ở trên vẫn có thể truy cập Poloniex bằng VPN và các phương pháp che giấu danh tính khác. Tuy nhiên, điều này không được khuyến khích vì Poloniex có thể khoá tài khoản người dùng nếu phát hiện giao dịch không hợp lệ. Bên cạnh đó, nếu có bất kỳ tranh chấp pháp lý nào liên quan đến bạn, tài sản của bạn và Poloniex, các cơ quan có thẩm quyền sẽ không thể trợ giúp.

Do đó, nếu bạn là cư dân của những quốc gia được đề cập ở trên, tốt hơn hết bạn nên tìm các sàn giao dịch toàn cầu khác phục vụ cho khu vực địa lý của bạn. Hoặc thậm chí hãy tìm một sàn giao dịch địa phương được chứng nhận và hỗ trợ bởi các nhà đầu tư/công ty môi giới đáng tin cậy.

Các tính năng chính của Poloniex

Poloniex có một số tính năng đáng chú ý, khiến sàn trở thành một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn và có uy tín trong ngành. Các tính năng này bao gồm:

  • Số lượng tiền điện tử: Cho phép người dùng giao dịch hơn 279 loại tiền điện tử bao gồm Bitcoin, Litecoin, Ripple, Tron, Eos và Monero,… (theo CoinGecko).
  • Phí giao dịch thấp: Poloniex hiện là một trong những sàn tiền điện tử có phí giao dịch thấp nhất, so với các sàn tên tuổi và lớn khác.
  • Giao dịch ký quỹ: Poloniex cho phép bạn sử dụng giao dịch ký quỹ với đòn bẩy gấp 2.5 lần. Điều này có lợi nếu bạn là một nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm và muốn kiếm tiền nhanh chóng
  • Cung cấp Poloni DEX và IEO Launchpad: Đây là hai nền tảng cho phép bạn đầu tư vào các dự án blockchain mới nhất. 
  • Nhanh chóng và dễ dàng để sử dụng: Poloniex không bắt buộc người dùng phải thực hiện KYC trước khi giao dịch trên sàn. Bạn có thể đăng ký bằng email của mình và bắt đầu giao dịch ngay lập tức.

Như bạn có thể thấy, Poloniex có nhiều tính năng cho phép bạn mua, bán và nắm giữ tiền điện tử một cách liền mạch.

Quy trình KYC

Như đã đề cập ở trên, Poloniex không bắt buộc người dùng phải thực hiện quy trình Xác minh danh tính – KYC để giao dịch trên sàn. Tuy nhiên, thực hiện KYC sẽ cho bạn có nhiều lợi thế hơn, đặc biệt khi bạn có nhu cầu giao dịch số lượng lớn. 

Theo đó, sàn giao dịch Poloniex phân người dùng thành 2 cấp độ.

  • Cấp độ 1 là nhóm người dùng chưa trải qua quy trình KYC mà chỉ mới tạo tài khoản tại Poloniex bằng email. Người thuộc nhóm này có thể truy cập các tính năng giao dịch không giới hạn cũng như không  giới hạn số tiền gửi. Tuy nhiên, nhóm này sẽ bị giới hạn hạn mức rút tiền là 20,000 USD một ngày. Do đó, nếu bạn không phải là một nhà giao dịch khối lượng lớn, cần rút tiền thường xuyên, thì tài khoản cấp 1 là đủ.
  • Cấp độ 2 dành cho những người dùng đã hoàn thành quy trình KYC thành công. Khách hàng ở cấp độ 2 này sẽ được phép rút tối đa 750,000 USD mỗi ngày, và được sử dụng các tính năng giao dịch ký quỹ. Ngoài ra, khi nhóm này mất quyền truy cập vào tài khoản của mình, họ có thể nhận được hỗ trợ nhanh hơn từ dịch vụ chăm sóc khách hàng của sàn. Đối với cấp độ 2, bạn sẽ cần gửi các thông tin và tài liệu sau: Địa chỉ cư trú của bạn, số điện thoại, ngày sinh, ID, bằng lái xe hoặc chứng minh nhân dân, tài liệu chứng minh địa chỉ hiện tại bạn đang sinh sống.

Theo đo, cấp độ 2 khá phù hợp với các nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm hoặc có nhu cầu giao dịch khối lượng lớn. 

Ngoài tài khoản cấp 1 và 2, các nhà giao dịch khối lượng lớn, trader chuyên nghiệp và tổ chức có thể đăng ký để mở Poloniex Plus với các loại tài khoản hạng vàng, bạc và tài khoản dành cho nhà tạo lập thị trường.

Bên cạnh các tính năng cơ bản giống với tài khoản bình thường, các tài khoản Poloniex Plus này có thêm nhiều tiện ích khác. Những lợi ích này bao gồm phí giao dịch thấp hơn, đi kèm một tính năng cao cấp như sẽ có một nhân viên quản lý tài khoản riêng, đảm bảo hỗ trợ khách hàng khi cần thiết. Ngoài ra, tài khoản Poloniex Plus  còn được hưởng mức độ ưu tiên cao hơn trong quá trình giao dịch, cũng như có giới hạn rút tiền thậm chí cao hơn tài khoản thông thường.

Để hiểu rõ hơn về các tính năng được bổ sung cho Poloniex Plus, hãy xem bảng bên dưới:

Nguồn: Poloniex

Giao dịch ký quỹ 

Với dịch vụ ký quỹ trên Poloniex, bạn sẽ có quyền truy cập vào ba tài khoản riêng biệt để lưu trữ tiền ký quỹ: Exchange, Margin và Lending.

Tài khoản Exchange sẽ giữ số tiền được sử dụng cho giao dịch thông thường. Tài khoản Margin giữ tài sản thế chấp được sử dụng để đảm bảo các khoản vay được sử dụng trong giao dịch ký quỹ. Tài khoản Lending sẽ giữ các khoản tiền mà bạn có thể cho người khác vay (những người muốn sử dụng tiền ký quỹ) và nhận tiền lãi.

Poloniex Trading Bots

Poloniex cho phép người dùng sử dụng bot giao dịch cá nhân trên sàn. Bạn có thể tạo bot giao dịch của riêng mình hoặc sử dụng bot giao dịch của bên thứ ba tương thích với Poloniex như Cryptohopper, Bitsgap, Coinrule, Bituniverse,…

Tuy nhiên, cần lưu ý rằng các bot giao dịch của bên thứ ba luôn dễ bị thao túng. Nếu nhận thấy có biểu hiện bị bot thao túng, hãy ngắt kết nối hoặc xóa chúng ngay lập tức và giành lại quyền kiểm soát hoàn toàn tài khoản của bạn. Đừng để các bot của bên thứ ba này có quyền truy cập vào các private key. Vì trạng thái ủy quyền có thể cho phép các bot  tự động rút hoặc gửi tiền.

Phí giao dịch 

Poloniex được đánh giá là một trong những sàn có phí giao dịch thấp nhất trong ngành. Các khoản phí bạn phải trả cho Poloniex bao gồm phí giao dịch spot, phí margin và phí rút tiền.

Phí giao dịch trong Poloniex rất đơn giản. Bạn chỉ cần trả một khoản phí cố định tùy thuộc vào việc bạn là taker hay maker, tính theo khối lượng giao dịch trong 30 ngày của bạn. Khối lượng càng cao, phí càng thấp.

Đối với các tài khoản Poloniex Plus hạng vàng, bạc và nhà tạo lập thị trường sẽ phải trả 0% cho phí maker và ít hơn 0.04% cho phí taker. Để hiểu rõ hơn về cấu trúc phí của Poloniex, hãy xem bảng bên dưới:

Phí giao dịch trên sàn Poloniex

So với các sàn giao dịch tiền điện tử khác, đây là một mức phí khá thấp, nếu không muốn nói là rẻ nhất. Cụ thể như sau:

Bảng so sánh phí giao dịch giữa các sàn tiền điện tử

Đối với dịch vụ ký quỹ, Poloniex áp dụng mức phí là 0.09%. Tuy nhiên, mức này chưa tính phí cấp vốn ký quỹ cho các nhà giao dịch khi mở các vị thế đòn bẩy. Tất nhiên, khi so sánh phí của Poloniex với các sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu khác trên toàn thế giới, nền tảng này vẫn được coi là rất rẻ.

Phí rút tiền của Poloniex

Poloniex không tính phí gửi tiền. Đổi lại, giống như các sàn khác, Poloniex vẫn tính phí rút tiền, nhưng khá thấp. Mức phí này phụ thuộc vào số tiền rút, và vào từng loại coin cụ thể, một số có thể đắt hơn so với các đồng khác. Bạn có thể xem phí rút tiền trên Poloniex cho các loại tiền điện tử phổ biến trong bảng bên dưới: 

Phí rút tiền của Poloniex

Cách gửi tiền vào Poloniex

Sàn Poloniex cho phép bạn gửi tiền bằng 2 phương thức. Cách 1 là gửi trực tiếp bằng tiền fiat. Tuy nhiên, với cách này bạn cần sử dụng Simplex. Cách 2 là gửi tiền điện tử. Cách này thì đơn giản hơn. Nếu đang sử dụng ứng dụng Ploniex, bạn chỉ cần làm theo 5 bước đơn giản sau

  • B1: Nhấn vào biểu tượng Ví ở góc dưới cùng bên trái của màn hình.
  • B2: Nhấn vào Gửi tiền.
  • B3: Chọn đơn vị tiền tệ bạn muốn gửi, sau đó nhấp vào “Tiếp tục”.
  • B4: Quét hoặc sao chép địa chỉ gửi tiền của bạn và/hoặc ID thanh toán bổ sung.
  • B5: Truy cập trang rút tiền trên ví gốc hoặc sàn giao dịch của bạn và nhập địa chỉ gửi tiền Poloniex vừa sao chép.

Trong trường hợp bạn đang sử dụng phiên bản trang web, bạn có thể gửi tiền điện tử bằng cách làm theo 4 bước đơn giản được nêu bên dưới.

  • B1: Nhấp vào phần Ví ở trên cùng bên phải màn hình hoặc qua link https://poloniex.com/wallet.
  • B2: Nhấp vào Gửi tiền ở góc trên cùng bên phải của màn hình. Sau đó nhấp vào tài sản bạn muốn gửi.
  • B3: Sao chép địa chỉ ví tiền gửi Poloniex của bạn và/hoặc ID thanh toán bổ sung.
  • B4: Truy cập trang rút tiền trên ví gốc hoặc sàn giao dịch của bạn và nhập địa chỉ gửi tiền Poloniex vừa sao chép.

Đối với những người không có tiền điện tử nhưng muốn vẫn muốn tham gia, Poloniex đã hợp tác với Simplex để cho phép người dùng mua tiền điện tử bằng thẻ tín dụng. Để nạp tiền vào ví Poloniex của bạn bằng Simplex, rất đơn giản, bạn chỉ cần làm theo các bước sau:

  • B1: Nhấp vào “Ví -> Mua bằng Fiat” ở góc trên cùng bên phải hoặc truy cập trực tiếp vào https://poloniex.com/cards/buy/.
  • B2: Xác định mệnh giá thẻ của bạn. Bạn có thể chọn từ USD, EUR, AED, ARS, AUD, AZN, BGN, BRL, CAD, CHF, CLP, COP, CRC, CZK, DKK, DOP, GBP, GEL, HKD, HUF, ILS, INR, JPY, KRW, KZT, MAD, MDL, MXN, MYR, NAD, NGN, NOK, NZD, PEN, PLN, PHP, QAR, RON, RUB, SEK, SGD, TRY, TWD, UAH, UYU, UZS, VND, ZAR. Bạn vẫn có thể giao dịch ngay cả khi thẻ của bạn được phát hành bằng đơn vị tiền tệ khác. Tuy nhiên, bạn có thể phải chịu phí ngoại hối/quốc tế từ ngân hàng của mình.
  • B3: Chọn tài sản và số lượng tiền điện tử bạn muốn mua – phí và tổng phí sẽ được hiển thị bên dưới.
  • B4: Điều chỉnh số lượng tiền điện tử bạn muốn mua và tiến hành thanh toán khi bạn đã sẵn sàng.

Lưu ý, cần đảm bảo rằng bạn đã đọc các ghi chú và tuyên bố từ chối trách nhiệm trước khi tiếp tục giao dịch. Bạn cũng sẽ cần xác minh danh tính của mình trong quá trình thanh toán bằng Simplex. Do đó, bạn cần đảm bảo rằng mình đã chuẩn bị sẵn một mẫu ID hợp lệ trong quá trình này.

Cách rút tiền từ Poloniex

Việc rút tiền từ Poloniex khá đơn giản. Trước khi thực hiện, hãy đảm bảo rằng bạn đã đọc kỹ hướng dẫn, các quy tắc và trường hợp ngoại lệ để đảm bảo quá trình diễn ra suôn sẻ.

Nếu đang sử dụng phiên bản ứng dụng điện thoại của Poloniex, bạn chỉ cần làm theo 4 bước sau để rút tiền:

  • B1: Nhấn vào biểu tượng Ví ở góc dưới cùng bên trái của màn hình, sau đó chọn Rút tiền.
  • B2: Chọn loại tiền bạn muốn rút.
  • B3: Nhập địa chỉ nhận tiền và/hoặc ID thanh toán bổ sung và số tiền bạn muốn gửi.
  • B4: Nhập mật khẩu của bạn để xác nhận.

Nếu bạn đang sử dụng phiên bản Poloniex trên website, hãy làm theo các hướng dẫn sau

  • B1: Nhấp vào phần Ví ở trên cùng bên phải màn hình của bạn hoặc điều hướng tại đây: https://poloniex.com/wallet.
  • B2: Nhấp vào Rút ​​tiền ở góc trên cùng bên phải của màn hình, sau đó nhấp vào tài sản bạn muốn rút.
  • B3: Nhập địa chỉ đích và/hoặc ID thanh toán bổ sung và số tiền bạn muốn gửi. Nếu bạn muốn chuyển tất cả tiền của mình, bạn có thể nhấp vào Số tiền tối đa để thực hiện việc này một cách dễ dàng.
  • B4: Nhấp vào Tiếp tục và xem lại việc rút tiền của bạn trước khi xác nhận thông qua nút Rút [Tài sản].

Kết luận

Tuy gặp nhiều biến động trong thời gian đầu, nhưng giờ đây, Poloniex đã hoạt động ổn định và có lượng người dùng nhất định. Đặc biệt, nó là một trong những sàn giao dịch thu phí thấp nhất trên thị trường. Cũng như cung cấp các sản phẩm đa dạng như giao dịch ký quỹ, vay ký quỹ, có sàn giao dịch phi tập trung và launchpad IEO. Mặc dù dịch vụ khách hàng của sàn không phải là tốt nhất, nhưng Poloniex cho phép bạn giao dịch mà không bắt buộc KYC. Đây là một yếu tố tích cực hiếm hoi trong ngành công nghiệp tiền điện tử ngày nay.

Tuy nhiên, Poloniex vẫn chưa được đăng ký với cơ quan quản lý nào. Vì vậy, hãy thận trọng và đừng để lượng tài sản quá lớn trên sàn giao dịch này trong thời gian dài. Ngoài ra, với giao diện thân thiện và đơn giản, sàn Poloniex cũng là một điểm khởi đầu tuyệt vời cho người mới bắt đầu hoặc có ít kinh nghiệm. 

Bạn đã từng giao dịch trên Poloniex chưa? Chia sẻ ngay ý kiến trong nhóm Telegram của chúng tôi nhé.

Tất cả thông tin có trên trang web của chúng tôi được xuất bản một cách thiện chí và chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Người đọc tự trách nhiệm với bất kỳ hành động nào thực hiện đối với thông tin được tìm thấy trên trang web của chúng tôi. Tại Learn, ưu tiên của chúng tôi là cung cấp thông tin chất lượng cao. Chúng tôi dành thời gian để xác định, nghiên cứu và tạo ra nội dung giáo dục hữu ích cho độc giả. Để duy trì tiêu chuẩn này và tiếp tục tạo ra nội dung tuyệt vời, các đối tác của chúng tôi có thể thưởng cho chúng tôi một khoản hoa hồng cho các vị trí trong bài viết của chúng tôi. Tuy nhiên, những khoản hoa hồng này không ảnh hưởng đến quy trình tạo nội dung không thiên vị, trung thực và hữu ích của chúng tôi.
Được tài trợ
Share Article

Chủ đề liên quan

Tôi đã có hơn 5 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực content marketing cho các công ty công nghệ. Trong đó gần 3 năm là ở mảng blockchain và cryptocurrency cho các sàn giao dịch tiền điện tử lớn tại thị trường Việt Nam. Là một người sáng tạo nội dung chuyên nghiệp, tôi luôn mong muốn được cung cấp những tin tức chân thực và hữu ích nhất đến với người đọc.

Theo tác giả

Nhận Tín hiệu thị trường, kiến thức và phân tích! Tham gia Telegram ngay hôm nay

Tham gia!

Nhận Tín hiệu thị trường, kiến thức và phân tích! Tham gia Telegram ngay hôm nay

Tham gia!