Cách giao dịch tiền điện tử an toàn khi luật phát được áp dụng hàng loạt

Share Article
Tóm lại
  • Các hình thức lừa đảo

  • Trao đổi yêu cầu thông tin cá nhân là quan trọng

  • Thực hiện các biện pháp bảo vệ bắt buộc đối với các sàn giao dịch

  • Các khung pháp lý tiền ảo sớm xác định gian lận trong cách giao dịch tiền điện tử

Không phải ai cũng thích các quy định về tiền điện tử bởi vì nó liên quan đến tính ẩn danh trong tiền điện tử. Tuy nhiên, các biện pháp bảo vệ vẫn rất quan trọng để bảo mật cho người dùng.



Khi mọi thứ diễn ra không như ý muốn và bạn cần khắc phục nó. Điều cần thiết là tìm biện pháp bảo vệ nhanh chóng và an toàn.

Vì vậy, câu hỏi được đặt ra là “Ai sẽ bảo vệ bạn nếu họ không biết bạn là ai?”

Thành thật nhìn nhận, các quy định đang cố gắng bảo vệ người dùng. Nếu không có chúng, bất kỳ ai cũng có thể giả mạo bạn để đánh cắp 10 Bitcoin.



Vậy họ sẽ làm bằng cách nào? Đơn giản thôi, họ chỉ cần truy cập vào email của bạn.

Đây là một trong những rủi ro gian lận rình mò quanh bạn. Khi bạn bắt đầu giao dịch tài sản kỹ thuật số trên một sàn giao dịch. Những rủi ro đa phần là: rủi ro tín dụng, pháp lý, thanh khoản khiến giao dịch trở nên nguy hiểm hơn.

Dĩ nhiên, bạn có thể đề phòng với những trò gian lận từng biết trước. Nhưng hiện tại, mức độ tinh vi từ lừa đảo đã tồi tệ hơn.

Khi giao dịch tiền điện tử, có hai loại gian lận: Trực tiếp và gián tiếp. 

Lừa đảo trực tiếp đề cập đến hoạt động gian lận mà nhiều người bị cuốn vào như: scam, tấn công lừa đảo hoặc hack. 

Để “phòng bệnh hơn chữa bệnh”, chúng ta cần có biện pháp phòng tránh. Một vài gợi ý bao gồm việc sử dụng các trang web đáng tin cậy; hãy nghiên cứu kỹ và đảm bảo rằng bạn sử dụng các công cụ bảo mật đáng tin cậy.

Mời bạn kham khảo các mẹo bảo mật: TOP 10 mẹo phải biết để bảo mật tiền điện tử của bạn

Lừa đảo gián tiếp là một hoạt động diễn ra âm thầm mà bạn không ngờ tới và không hay biết. Ví dụ: Bạn nắm giữ tiền điện tử thu được bất hợp pháp hoặc sử dụng chúng để tài trợ cho hoạt động tội phạm.

Do đó, bạn có nguy cơ bị các cơ quan chức năng thu giữ tiền điện tử hoặc đóng tài khoản của bạn. Nếu như họ phát hiện tài sản của bạn có liên quan đến tội rửa tiền. 

Hoặc nếu bạn tình cờ nhận được tiền điện tử bẩn, địa chỉ ví của bạn lập tức bị đánh dấu đáng ngờ. Dĩ nhiên, điều này sẽ ảnh hưởng đến uy tín và bạn khó phục hồi ví lại.

Một ví dụ khác về gian lận gián tiếp phổ biến là giao dịch “xuyên đêm” . Chúng thường xuyên bị gián đoạn. Tuy nhiên, nếu bạn hoàn thành từ một giao dịch trở lên. Bạn cũng phải chịu trách nhiệm cho bất kỳ hoạt động bất hợp pháp nào ngay cả khi bạn không biết về chúng. 

Do đó, sàn giao dịch có trách nhiệm cung cấp mức độ bảo vệ thích hợp cho người dùng. Điều này nên được thực hiện bằng cách xác minh xem họ nhận tiền từ ai và làm thế nào những khoản tiền này vào ví của người dùng. 

Trao đổi yêu cầu thông tin cá nhân là quan trọng 

Các sàn giao dịch rất quan tâm về yêu cầu thông tin cá nhân trong cộng đồng tiền điện tử. Vì vậy, bạn thưởng sẽ cung cấp khá đầy đủ từ cmnd, địa chỉ, ngân hàng, số tài khoản, địa chỉ ngân hàng,…

Các ngân hàng cũng quan tâm những thông tin này vì họ cần biết bạn là ai, nguồn tiền của bạn đến từ đâu. Điều này là do nếu bạn đang giữ số tiền thu được từ hoạt động rửa tiền trong tài khoản của mình. Thì nhà chức trách sẽ là biết đến ngân hàng của bạn.

Các sàn giao dịch tiền điện tử cũng vậy. Giống như các ngân hàng truyền thống, họ cần được bảo vệ cho cả người dùng trên nền tảng và bản thân họ với tư cách là các thực thể kinh doanh tuân thủ luật pháp. Điển hình như Coinbase tuân theo luật kiểm toán chống rửa tiền.

Do đó, ngay cả khi nó vi phạm ý tưởng ban đầu về việc ẩn danh trên nền tảng cho tiền điện tử. Các sàn giao dịch không có lựa chọn nào khác ngoài việc tuân thủ các quy định nghiêm ngặt. Đồng thời, họ tạo ra một môi trường đủ an toàn cho người dùng.

Luật pháp rõ ràng sẽ giúp giao dịch tiền điện tử được tự động hơn

Nếu một sàn giao dịch không yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân. Thì đây là cơ hội hoàn hảo cho những tên tội phạm tạo ra tiền điện tử bẩn. Thật đáng sợ nếu bạn kiếm được tiền điện tử được tích lũy thông qua các hoạt động như buôn người .

Ngay cả khi bạn vẫn muốn giao dịch ẩn danh mặc cho những nguy hiểm về vấn đề lừa đảo. Thì các sàn cũng chưa chắc sẽ phục vụ cho bạn một cách nhanh chóng. Bởi vì sự áp dụng quy định pháp luật chưa đồng loạt sẽ làm gián đoạn giao dịch.

Cuốn sách “Sức lan tỏa của sự đổi mới”

Trong cuốn sách “Sức lan tỏa của sự đổi mới”, Everett Rogers đã phổ biến mổ phỏng áp dụng công nghệ. Ý tưởng này cho thấy cách mọi người chấp nhận công nghệ mới. 

Những biểu tượng đại diện cho năm nhóm chính: những người đổi mới, những người chấp nhận sớm, đa số chấp nhận sớm, đa số chấp nhận muộn và những người đi sau. Những kẻ chậm trễ thường bảo thủ với nền công nghệ hiện đại hóa và thường nghi ngờ về nó. Tuy nhiên, sự chấp nhận của họ là cần thiết để tuyên bố áp dụng hàng loạt.

Để giảm bớt sự nghi ngờ và tăng sự tin tưởng. Tiền điện tử cần phải có một quy định có tầm ảnh hưởng lớn và đảm bảo tuân thủ. Đó là luật pháp riêng về ngành công nghệ này. 

Ở một mức độ nào đó, môi trường pháp lý là một môi trường an toàn hoặc ít nhất là cung cấp các biện pháp bảo vệ. Việc xây dựng các quy trình này cần nhiều năm và các sàn giao dịch cần nỗ lực như đã và đang cố gắng trước đó. 

Thực hiện các biện pháp bảo vệ bắt buộc đối với các sàn giao dịch 

Đến khi nào khách hàng của bạn (KYC) đã hiểu và tuân thủ luật Chống rửa tiền (AML). Cho đến khi luật là nghĩa vụ bắt buộc đối với các công ty có trụ sở tại Liên minh Châu Âu và Hoa Kỳ. Đồng thời, các cơ quan pháp lý phải thắt chặt việc chấp hành luật pháp 

Ví dụ tại Vương quốc Anh. Cơ quan quản lý tài chính đã cố gắng tạo ra một khuôn khổ quy định cho các tài sản tiền điện tử . Các doanh nghiệp ở Vương quốc Anh chưa đăng ký với FCA sẽ bị buộc phải ngừng giao dịch. 

Những loại yêu cầu này cho thấy sự siết chặt của các cơ quan quản lý đối với các doanh nghiệp không theo quy định. Điều này đồng nghĩa chúng ta đang hướng tới việc các nền tảng giao dịch cùng đồng loạt tuân thủ.

Mặc dù các quy định sẽ ảnh hưởng đến tính ẩn danh của người dùng. Tuy nhiên, thế giới tiền điện tử cũng đang trở nên an toàn hơn và được bảo mật hơn. Chỉ có như vậy, chúng ta mới có thể phổ biến tài sản kỹ thuật số khắp thế giới. 

Cách mua bán tiền điện tử trên một sàn giao dịch an toàn 

Trao đổi an toàn đi kèm với KYC và AML nghiêm ngặt. Bạn phải chứng minh bạn là ai, bạn sống ở đâu và nguồn tiền của bạn. 

Tuy nhiên, những hành động này thay đổi tùy theo từng sàn giao dịch. Một số nền tảng yêu cầu KYC và AML rút tiền hoặc dỡ bỏ một số giới hạn nhất định. Họ buộc khách hàng phải cung cấp bản sao giấy tờ tùy thân có ảnh và đôi khi là bằng chứng cư trú. Các nền tảng khác yêu cầu xác minh khách hàng như vậy trong quá trình tạo tài khoản như Binance. 

Ví dụ, trên EXMO, các thủ tục KYC là một phần của quá trình giới thiệu. Người dùng trải qua quá trình xác minh ID và địa chỉ, kiểm tra địa chỉ IP và kiểm tra danh sách “Trừng phạt toàn cầu”. Chúng ta cũng cần hiểu nguồn tiền từ đâu và chúng đi đâu để phòng chống rửa tiền

Đối với fiat, EXMO có chính sách về nguồn vốn đầy đủ. Điều này bao gồm các thủ tục để kiểm tra tính hợp pháp của bất kỳ khoản tiền nào được gửi hoặc rút. Đối với tiền điện tử, chúng tôi sử dụng công cụ thông minh phân tích tiền điện tử Blockchain CipherTrace. Nó giám sát tất cả các giao dịch và kiểm tra xem có bất kỳ ví được kết nối nào có rủi ro cao hay không. 

Các khung pháp lý tiền ảo sớm xác định gian lận trong cách giao dịch tiền điện tử

Bất kỳ sàn giao dịch nào hoạt động hiệu quả đều hiểu được cách thức giao dịch của khách hàng. Khi bất kỳ điều gì bất thường xảy ra, nó sẽ kích hoạt cảnh báo về hành vi “đáng ngờ” hoặc “bất thường” .

Các giao dịch này sau đó được kiểm tra cẩn thận và thực hiện các bước để khóa tài khoản hoặc yêu cầu xác nhận thông tin, nếu cần. 

Để ngăn chặn bất kỳ hành vi gian lận nào, bạn phải kỹ lưỡng từ bước đăng ký. Điều này có nghĩa là bạn cần bảo mật ở giai đoạn đăng ký hoặc gửi tiền đầu tiên. 

Loại bảo vệ này chỉ có thể phổ biến được nếu một sàn giao dịch luôn tuân thủ. Điều này cũng có nghĩa là doanh nghiệp này có tính lâu dài không chỉ là một công ty tạm bợ. 

Hãy lựa chọn đúng những sàn giao dịch uy tín chấp hành luật

Trước khi thiết lập tài khoản và gửi tiền, hãy thực hiện tìm kiếm trên Google. Kiểm tra tin tức và cập nhật tin tức về “các khung pháp lý tiền ảo”. Nhiều sàn giao dịch đã tham gia vào các vụ hack, scam và các hoạt động khét tiếng khác. 

Mời bạn kham khảo: Top 10 sàn giao dịch hàng đầu đáng chú ý vào năm 2021.

Tất cả thông tin này sẽ được đăng trực tuyến, nhưng điều quan trọng là phải đặc biệt chú ý đến cách sàn giao dịch phản ứng với cuộc khủng hoảng và liệu họ có quản lý để bồi thường thiệt hại hay không. 

Đừng quên về bảo mật đa lớp

Sàn giao dịch bạn đang muốn giao dịch nên cung cấp một loạt các phương pháp bảo mật. Chúng phải bắt đầu bằng xác thực hai yếu tố (2FA) và kết thúc bằng các công cụ mã hóa được sử dụng để bảo vệ dữ liệu cá nhân mà họ thu thập từ bạn.  

Các sàn không kiểm soát hết việc người dùng thực hiện các biện pháp bảo mật hay không. Nhưng ít nhất bạn có thể xác minh xem 2FA có được cung cấp hay không. Đây là yêu cầu tối thiểu cho bất kỳ sàn giao dịch đáng tin cậy nào. 

Kết luận

Đây là những cách dễ nhất để biết liệu một sàn giao dịch có đáng tin cậy hay không. Có những cách khác cũng đáng kham khảo Nhưng đây là những cách đơn giản nhất để bạn tự kiểm tra. Thông điệp chính của BeInCrypto là: Đừng sợ khi các sàn giao dịch hỏi bạn là ai. Bởi vì pháp luật luôn bảo vệ bạn.

Tất cả thông tin có trên trang web của chúng tôi được xuất bản với thiện chí và chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Bất kỳ hành động nào người đọc thực hiện đối với thông tin được tìm thấy trên trang web của chúng tôi, họ cần phải đánh giá lại và hoàn toàn chịu rủi ro từ quyết định của chính họ.
Share Article

The opinion of BeInCrypto staff in a single voice.

Theo tác giả

Giao dịch với Tín hiệu Crypto tốt nhất - Đảm bảo tỷ lệ thắng hơn 70%

Tham gia ngay

Want to learn how to trade? Get a beginners guide from BeInCrypto Academy!

Learn now